各區(qū)縣、西咸新區(qū)、開發(fā)區(qū)住建局、金融工作部門，人民銀行陜西分行營業(yè)管理部，各金融機構：

為貫徹落實《住房和城鄉(xiāng)建設部 國家發(fā)展改革委關于印發(fā)城鄉(xiāng)建設領域碳達峰實施方案的通知》（建標〔2022〕53號）、《陜西省住房和城鄉(xiāng)建設廳 陜西省發(fā)展和改革委員會關于印發(fā)<陜西省城鄉(xiāng)建設領域碳達峰實施方案>的通知》（陜建發(fā)〔2022〕277號）有關精神，充分發(fā)揮綠色金融對綠色建筑發(fā)展的支持作用，提高城鄉(xiāng)建設綠色低碳發(fā)展質量，結合我市發(fā)展實際，決定開展綠色金融支持綠色建筑發(fā)展工作，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、工作目標

建立綠色金融支持綠色建筑發(fā)展的工作體系，促進建筑業(yè)和房地產業(yè)綠色增長，實現(xiàn)綠色金融發(fā)展的良性循環(huán)，為城鄉(xiāng)建設領域碳達峰、碳中和探索出一條符合西安發(fā)展實際、具有西安特色的財稅金融支持模式，助力實現(xiàn)我市城鄉(xiāng)建設綠色低碳轉型。

二、支持范圍

綠色金融支持范圍包括綠色建筑、裝配式建筑、超低能耗建筑、既有建筑節(jié)能及綠色化改造、綠色建材。

（一）綠色建筑。指綠色建筑的設計和建造，達到《綠色建筑評價標準》（GB/T 50378）等行業(yè)標準中一星級及以上標準要求的項目。

（二）裝配式建筑。按照《陜西省裝配式建筑評價標準》（DBJ 61/T 168）基本規(guī)定和計算要求，裝配率達到60%以上的項目。

（三）超低能耗建筑。集成被動式、可再生能源應用等技術，滿足《近零能耗建筑技術標準》（GB/T 51350）、《陜西省超低能耗居住建筑節(jié)能設計標準》（DBJ 61/T 189）等相關標準要求，顯著降低建筑能耗及碳排放強度的項目。

（四）既有建筑節(jié)能及綠色化改造。滿足《既有居住建筑節(jié)能改造技術規(guī)程》（JGJ/T 129）、《公共建筑節(jié)能改造技術規(guī)范》（JGJ/T 176）、《既有建筑綠色改造評價標準》（GB/T 51141）等行業(yè)標準的既有建筑節(jié)能及綠色化改造項目。

（五）綠色建材。獲得一星級及以上認證的節(jié)能墻體材料、外墻保溫材料、節(jié)能門窗、裝配式建筑部品部件、預拌混凝土（砂漿）等材料。

三、支持措施

（一）支持和鼓勵金融機構向符合支持范圍的項目給予重點支持，提供用于項目投資、建設、建材生產、建造和改造等全生命周期的金融服務。依托綠色建筑發(fā)展鏈核心企業(yè)，積極開展綠色金融服務，有效滿足企業(yè)的融資需求。

（二）支持和鼓勵金融機構在授信額度方面，優(yōu)先保障支持范圍內的項目信貸投放；在利率定價方面，持續(xù)釋放LPR改革潛力，引導金融機構降低貸款利率水平，促進企業(yè)綜合融資成本降低；在貸款受理審批方面，采取“綠色通道”模式，優(yōu)先受理、優(yōu)先審批、優(yōu)先投放。

（三）支持和鼓勵保險機構為符合要求的項目提供綜合保險服務，完善保險條款和服務內容，做到事前預防、事中風控、事后補償?shù)娜^程閉環(huán)管理。

四、申請條件及辦理流程

（一）申請條件

綠色信貸的申請條件包括借款單位基本條件和項目基本條件。具體申請條件見附件。

（二）辦理流程

金融機構在受理綠色信貸時，可參照《西安市綠色金融支持綠色建筑發(fā)展信貸工作指引》（見附件）執(zhí)行，并制訂內部業(yè)務流程及規(guī)則。

其它金融產品支持綠色建筑發(fā)展的申請條件及辦理流程，可結合工作實際，參照附件執(zhí)行。

五、監(jiān)督管理

（一）住建局負責屬地項目的建設監(jiān)管工作，對申請綠色金融貸款的星級綠色建筑項目開展目標等級評估，指導監(jiān)督建設單位嚴格按照設計文件和相關標準開展建設活動。項目竣工后，按照相關規(guī)定組織星級綠色建筑標識認定。

（二）人民銀行轄內分支機構引導符合條件的地方法人金融機構在風險可控的前提下，用好用實碳減排支持工具等貨幣政策工具，深化推進綠色金融工作，并加強綠色金融領域監(jiān)測分析。引導轄內金融機構建立優(yōu)化信貸管理制度，強化貸后管理，建立綠色金融運行風險預警、退出機制。

（三）金融工作部門在全市“政金企融資對接協(xié)調機制”下，配合住建、人民銀行組織融資對接活動，支持金融機構做好融資服務，同時協(xié)調國家駐陜西金融監(jiān)管部門依法依規(guī)給予支持。

（四）金融機構應做好綠色信貸審批及貸后管理工作，在貸款發(fā)放后，持續(xù)開展評估、監(jiān)測和統(tǒng)計分析，強化貸后資金流向監(jiān)控，嚴防資金流向非綠色金融支持范圍的項目。

（五）建設單位應加強項目管理，確保資金用途與借款申請一致。項目竣工后，應取得建設工程竣工驗收備案機關出具的竣工驗收備案表，星級綠色建筑項目應取得相應等級的標識證書，其他類型項目還應滿足其相關標準要求。

六、保障措施

（一）加強組織領導。各級住建局、金融管理部門要加強綠色金融支持綠色建筑發(fā)展的組織領導和統(tǒng)籌指導，建立工作協(xié)調機制，形成工作合力，建立綠色金融產品服務綠色建筑發(fā)展的信息發(fā)布、合作共享平臺，確保各項工作有序推進。

（二）加強宣傳培訓。加大綠色金融支持綠色建筑發(fā)展的宣傳力度，加強綠色金融、建筑節(jié)能、綠色建筑等相關法律法規(guī)、政策文件、標準規(guī)范的學習培訓。鼓勵金融機構建立相關技術團隊，不斷提高業(yè)務能力和工作質量。

（三）加大產品創(chuàng)新。圍繞綠色建筑產業(yè)鏈發(fā)展，鼓勵金融機構創(chuàng)新研發(fā)適合我市發(fā)展的綠色金融產品和模式。鼓勵保險機構積極探索開發(fā)綠色建筑性能保險、建設工程設計責任保險、安全生產責任保險等保險產品，努力構建保險服務體系，保障各相關方的權益。

（四）加強檢查指導。各級住建局要對綠色金融支持的項目進行常態(tài)化檢查督導。各職能部門要積極總結典型經(jīng)驗，推廣好的做法，及時表彰工作實績突出的項目、單位及金融機構，發(fā)揮正向激勵作用。

附件：西安市綠色金融支持綠色建筑發(fā)展信貸工作指引

西安市住房和城鄉(xiāng)建設局

西安市金融工作局

2023年11月2日

（聯(lián)系人：劉永堅 電話：88668228）

附件：

西安市綠色金融支持綠色建筑發(fā)展信貸工作指引

一、申請條件

（一）借款單位基本條件

1.依法登記，并有固定場所，從事符合法律、法規(guī)的生產、經(jīng)營活動的單位，具備相應行業(yè)領域的資質要求。

2.征信記錄良好，無違法違規(guī)行為，不涉及影響正常經(jīng) 營的重大債務糾紛、訴訟、負面報道等，未列入政府黑名單等負面清單。

3.財務狀況良好，具有按期還本付息能力，近 2 年無拖 欠或延期支付利息的情況（符合國家助企紓困政策的除外）。

4.行業(yè)和社會環(huán)境風險分類達到金融服務機構的相關 要求。

5.未列入洗錢風險管理中“禁止客戶準入情形”或“中止或終止客戶業(yè)務關系”情形的客戶。

6.貸款單位要求的其他條件。

（二）項目基本條件

1.綠色建筑項目：市住房和城鄉(xiāng)建設局或其他經(jīng)認定的行業(yè)機構出具的綠色建筑目標等級評估結論。

申請綠色建筑目標等級評估流程：

資料申報。綠色建筑目標等級評估申報由建設單位負責，金融、設計、咨詢單位可共同參與，對各自簽字蓋章申報材料的真實性負責。申報材料模板可在市住房和城鄉(xiāng)建設局門戶網(wǎng)站下載。內容包括：

《西安市綠色建筑目標等級評估申報書》；

《西安市綠色建筑目標等級自評估報告》。

形式審查。建設單位將申報資料報送至各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)住建局，由其對建設單位和項目是否具備申報條件，申報材料是否齊全、完整、有效進行審查。

專家審查。通過形式審查后，由市住房和城鄉(xiāng)建設局或其他經(jīng)認定的行業(yè)機構抽選行業(yè)相關專家組成專家小組對項目進行審查，并出具專家意見單。

項目公示。審查結束后，將通過綠色建筑目標等級評估的項目在市住房和城鄉(xiāng)建設局門戶網(wǎng)站進行公示。

2.裝配式建筑項目：陜西省房屋建筑（市政）工程設計文件施工圖聯(lián)合審查報告，西安市建設項目裝配式建造技術方案評審意見書（需評審項目提供）。

3.超低能耗建筑項目：應獲得超低能耗、近零能耗建筑、零能耗建筑設計認證證書。

4.既有建筑節(jié)能及綠色改造項目：應獲得一星級及以上設計認證證書。

5.綠色建材：應獲得綠色建材產品認證證書。

二、參考辦理流程

金融機構在受理綠色信貸時，可參考以下程序進行，并制訂內部業(yè)務流程及規(guī)則。

（一）受理申請

金融機構對借款人提交的書面申請及相關材料進行審核，材料不符合有關規(guī)定的及時向借款人詳細說明。

（二）前期篩選

根據(jù)項目貸款分類，結合有關管理規(guī)范，對貸款申請進行前期判斷，重點關注以下內容：

1.能否納入綠色金融支持綠色建筑發(fā)展貸款的范圍；

2.借款人及項目發(fā)起人信用狀況是否良好，有無不良信 用、惡意逃債、欺詐等重大不良記錄；

3.國家對擬投資項目的投資主體資格和經(jīng)營資質有要求的，是否符合相應規(guī)定；

4.按照工作需要篩選的其他事項。

（三）盡職調查

根據(jù)金融機構內部管理規(guī)范和程序，對項目借款人和項目基本情況開展盡職調查，重點調查以下內容：

1.是否符合國家產業(yè)、土地、環(huán)保、綠色低碳等相關政策，并按規(guī)定取得相應的準入資格；

2.是否按規(guī)定履行投資項目的合法管理程序，并取得有效期內的核準文件或備案文件等；

3.是否符合國家有關項目資本金制度的規(guī)定；

4.是否符合銀行業(yè)關于信貸政策、反洗錢要求、環(huán)境和社會風險管理等項目準入的相關標準；

5．按照工作需要調查的其他事項。

（四）項目評估

盡職調查通過后，進入評估快速通道，及時完成項目評估。

（五）貸款審查

對綠色建筑等項目的貸款評估材料及其他貸款要素進行合法、合規(guī)性等審查。

（六）貸款審批

通過審查后，納入綠色貸款快速審批通道，作出項目貸款審批決定。

（七）貸款發(fā)放

按照規(guī)定及時發(fā)放綠色貸款，同時將已發(fā)放的貸款納入綠色貸款或綠色融資統(tǒng)計，密切關注項目貸款的實際用途，確保與申請用途一致。

（八）貸后管理

金融機構要制定完善關于綠色金融的各類內部管理辦法。對以不正當手段獲得貸款的、竣工驗收不合格、未滿足其他相關標準要求的項目，及時采取相關措施，堅決守住風險底線。